Fiche métier Asset Manager

L'asset manager ou gestionnaires d'actifs est un professionnel chargé de la gestion d'un portefeuille d'actifs pour ses clients ou pour une entreprise. Son rôle est d'optimiser, de sécuriser et de valoriser les placements immobiliers ou les capitaux. Il peut s'agir d'immobilisations financières ou immobilières détenues par son entreprise, mais aussi de plusieurs investisseurs pour lesquels il agit comme un mandataire. L'objectif de l'asset manager est d'assurer une rentabilité maximale aux biens et aux capitaux qui lui sont confiés, tout en contrôlant et en minimisant les risques de dépréciation.

Les missions principales d'un asset Manager sont :

• Définir et mettre en œuvre la stratégie d'investissement en fonction des objectifs des clients
• Analyser les marchés financiers et effectuer une veille économique et réglementaire
• Sélectionner les titres et les produits financiers les plus adaptés (actions, obligations, produits dérivés, etc.)
• Construire et gérer des portefeuilles diversifiés en respectant les contraintes de risque et de rendement
• Suivre la performance des investissements et procéder aux ajustements nécessaires
• Rendre compte de la gestion aux clients et aux autorités de régulation

L'asset management nécessite des connaissances en analyse financière, une surveillance constante des marchés et un suivi commercial rigoureux.

Pour accéder au métier d'Asset Manager en France, un diplôme de niveau Bac+5 dans le domaine de la finance est généralement requis. Les formations les plus adaptées sont le Master en Finance de marché, le Master en Gestion d'actifs ou le Master en Gestion de portefeuille. Certaines écoles de commerce et d'ingénieurs proposent également des spécialisations en finance reconnues par la profession.

Il est possible d'intégrer ces formations directement après un Bac+3 (Licence en économie, gestion, finance) ou après une classe préparatoire aux grandes écoles (CPGE) économique et commerciale. L'accès se fait généralement sur concours ou sur dossier et entretien.

Parmi les établissements de référence pour se former au métier d'Asset Manager, on peut citer l'Université Paris-Dauphine, l'ESSEC Business School, HEC Paris, l'EDHEC, l'EM Lyon ou encore Sciences Po Paris. Ces écoles proposent des formations initiales mais aussi des programmes de formation continue pour les professionnels en activité.

Identifier les enjeux de la gestion d'actifs

Pour exercer comme asset manager, vous devez maîtriser l'univers global de la gestion d'actifs, et savoir distinguer les différentes classes d'actifs. Plusieurs formations Lefebvre Dalloz Compétences peuvent vous y aider, par exemple :

• Les fondamentaux des fonds et sociétés de gestion ;
• Les fondamentaux de la gestion d'actifs ;
• Les Organismes de Placement Collectif en Valeurs Immobilières.

Mettre en place une stratégie d'analyse

Le métier d'asset manager exige une connaissance approfondie des enjeux macroéconomiques. Il faut pouvoir concevoir et appliquer une méthodologie d'analyse financière pertinente, et tenir compte de la performance et des effets de levier. Nous vous accompagnons grâce à des exercices et des études de cas lors de nos formations sur :

• L'analyse économique et les décisions d'investissement ;
• L'analyse financière d'une banque ;
• Les fondamentaux de la mesure et de l'attribution de performance.

Pouvoir se repérer entre les différents marchés financiers est un incontournable du métier d'asset manager. Chaque marché a ses propres codes et caractéristiques qu'il faut connaître. Vous pouvez améliorer vos connaissances en la matière avec certaines formations Lefebvre Dalloz Compétences :

• Marchés financiers : les fondamentaux ;
• Le marché obligataire ;
• Le marché monétaire.

Identifier les différentes méthodes de gestion

Vous devez être capable d'appliquer toutes les méthodes de gestion, ainsi que la multigestion et les ETF (Exchange Traded Fund, trackers). Si vous avez besoin de vous former, nous vous conseillons les formations suivantes :

• La construction de portefeuille ;
• La gestion active ;
• Le montage et la gestion des ETF.

Respecter la réglementation de la gestion d'actifs

Pour exercer son métier conformément aux lois en vigueur, l'asset manager doit avoir de bonnes bases en droit financier. En effet, son rôle est non seulement de gérer les actifs en respectant les normes, mais aussi de veiller à leur application au sein de sa structure. Pour compléter vos connaissances juridiques, vous pouvez avoir recours à des formations ciblées de Lefebvre Dalloz Compétences :

• Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme dans les établissements bancaires ;
• Ratios réglementaires et contrôles des OPC ;
• Règlementation des fonds d'investissement alternatifs.

Faire preuve de communication et de pédagogie

L'asset manager est souvent amené à développer un argumentaire envers ses clients ou ses collègues afin de leur présenter des informations assez techniques. Pour ce faire, il doit déployer une communication efficace, proposer un pitch percutant et rédiger des écrits professionnels impactants, y compris en anglais.

Organiser ses journées efficacement

Pour gérer un portefeuille d'actifs dans un contexte concurrentiel très mouvant, l'organisation est une compétence incontournable. C'est pourquoi Lefebvre Dalloz Compétences vous encourage à vous former à la prise de décision, à la concentration , à l’organisation et à la productivité, aux réunions 100% productives ainsi qu'à la gestion du stress au quotidien.

Animer une équipe

Le management d'une équipe demande beaucoup d'écoute, mais aussi la faculté à fixer un cadre et des objectifs à chaque membre. Si vous ressentez le besoin d’améliorer vos compétences, n'hésitez pas à suivre notre formation sur les fondamentaux du management.

Un Asset Manager peut exercer dans différents types de structures :

• Sociétés de gestion d'actifs indépendantes
• Départements de gestion d'actifs des grandes banques et des compagnies d'assurance
• Caisses de retraite et fonds de pension
• Family offices et gestion de grandes fortunes
• Fonds d'investissement spécialisés (capital-investissement, immobilier, etc.)

Les Asset Managers peuvent gérer des fonds grand public (OPCVM, FIA) ou des mandats dédiés pour une clientèle institutionnelle (assureurs, mutuelles, entreprises). Certains se spécialisent sur une classe d'actifs (actions, obligations, monétaire, alternatif) tandis que d'autres ont une approche plus diversifiée et allocataire.
 

Le métier d'Asset Manager offre de nombreuses perspectives d'évolution de carrière :

• Responsable d'équipe de gestion ou de pôle d'investissement
• Directeur de la gestion d'actifs ou Chief Investment Officer (CIO)
• Gérant de fonds spécialisés (private equity, hedge funds, etc.)
• Responsable du développement commercial et des relations investisseurs
• Analyste stratégiste ou économiste de marché
• Consultant en allocation d'actifs ou en sélection de fonds

Avec de l'expérience, un Asset Manager peut aussi envisager de créer sa propre société de gestion entrepreneuriale. Une spécialisation dans la finance durable et l'ISR (Investissement Socialement Responsable) peut également ouvrir de nouvelles opportunités, ce secteur étant en forte croissance.

Pour évoluer, il est recommandé de passer des certifications professionnelles reconnues comme le CFA (Chartered Financial Analyst) ou l'AMF (Autorité des Marchés Financiers). Une double compétence en finance quantitative, en actuariat ou en technologies (data science, blockchain) est aussi un atout différenciant.

Vous êtes intéressé par le métier d'Asset Manager et souhaitez acquérir les compétences clés pour y accéder ? Découvrez notre offre de formations certifiantes sur le site de Lefebvre Dalloz Compétences et trouvez le programme adapté à votre projet !
 

Tenez vous à jour des actualités du domaine

Rien n'est jamais acquis lorsque l'on est asset manager. Après la digitalisation, ce sont le métaverse et les blockchains qui transforment le métier. Pour maintenir vos connaissances à jour, nous vous encourageons à suivre nos formations sur des sujets comme l'analyse financière d'une banque ou l'optimisation patrimoniale et notre offre de formations d’actualité en banque. Nos intervenants sont des experts du sujet et intègrent toujours les dernières mises à jour.

Abordez avec vos clients le Private Equity (capital-risque ou capital-investissement) et l’Investissement Socialement Responsable (ISR)

Le métier d’asset manager exige une bonne connaissance des nouveaux investissements et des enjeux environnementaux. Si votre client souhaite prendre une participation dans une société non cotée en bourse puis la revendre avec une plus-value, vous aurez besoin de maîtriser les mécanismes du Private Equity. Pour cela, Lefebvre Dalloz Compétences vous propose ses formations dédiées aux fondamentaux du Private Equity, à la gestion d’actifs des entreprises non cotées ou encore au mécanisme du LBO et à l’environnement du Private Equity. Pour conseiller vos clients en matière d’investissements écoresponsables, découvrez nos formations sur la certification AMF Finance Durable et sur les règles et le développement des ISR.

Proposez des solutions d’investissement complexes

L’asset manager doit suivre les évolutions du marché afin d'orienter ses clients vers les solutions les plus adaptées à leurs attentes et à leur situation. Pour cela, il est important de maîtriser les instruments d’investissement complexes accessibles aux particuliers. Si vous souhaitez développer vos compétences dans ce domaine, nous vous conseillons de vous former sur les fondamentaux des obligations convertibles ou de la titrisation, mais aussi sur la gestion Risk Premia et sur les blockchains.

Validez vos compétences

Si vous avez besoin de passer un examen ou une certification dans le cadre de vos missions d’asset manager, Lefebvre Dalloz Compétences vous accompagne dans votre projet. En effet, nous proposons des formations en anglais spécialement conçues pour préparer le CFA (Chartered Financial Analyst) au niveau 1 et au niveau 2. Nous vous aidons également à préparer l'examen réglementaire de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) grâce à notre formation ciblée de deux jours. Enfin, nos formateurs animent des sessions de niveau 1, de niveau 2 et de niveau 3 consacrées à l’Executive Master en Asset Management. Toutes nos formations sont conçues par des intervenants experts dans leur thématique. Nos apprenants bénéficient d’un accompagnement complet pendant leur apprentissage.

La rémunération d'un asset manager varie en fonction de son niveau d'expérience, de la taille et du type de structure qui l'emploie, ainsi que de la complexité et de la performance des fonds gérés.

En début de carrière, un asset manager junior avec 1 à 3 ans d'expérience peut prétendre à un salaire annuel brut compris entre 40 000 et 60 000 euros. Après 5 à 10 ans d'expérience, la fourchette de rémunération se situe plutôt entre 70 000 et 120 000 euros bruts par an.

Les asset managers les plus expérimentés, ayant plus de 10 ans de pratique et gérant des fonds importants, peuvent atteindre des salaires annuels supérieurs à 150 000 euros bruts. À ces montants s'ajoutent généralement des bonus variables, indexés sur les performances des fonds, qui peuvent représenter une part significative de la rémunération totale.

Certains asset managers très recherchés, spécialisés dans des stratégies complexes (gestion alternative, produits structurés) ou gérant des fonds de grande envergure, peuvent même dépasser les 300 000 euros bruts annuels avec leurs bonus. Les rémunérations des gérants de hedge funds de renom atteignent des sommets encore plus élevés.

Nous avons mobilisé toute l'expertise de nos équipes juridiques et financières pour vous proposer un parcours complet de formation au métier d'asset manager en quatre jours. En alternant apports techniques et cas concrets, nous vous aidons à développer toutes les compétences dont vous avez besoin pour réussir à ce poste et consolider vos connaissances professionnelles.