Fiche Métier Risk Manager

Le risk manager, ou gestionnaire des risques, joue un rôle clé dans la protection et la pérennité des entreprises. Son objectif principal est d'identifier, d'évaluer et de mettre en place des stratégies pour maîtriser les différents risques auxquels l'organisation est exposée.

Ses missions principales sont :

• Cartographier l'ensemble des risques (financiers, juridiques, opérationnels, etc.)
• Évaluer leur probabilité d'occurrence et leur impact potentiel
• Définir et déployer des plans de prévention et de gestion des risques
• Sensibiliser les collaborateurs aux enjeux liés aux risques
• Suivre l'évolution des risques et adapter les stratégies en conséquence
• Gérer les situations de crise et mettre en œuvre les plans de continuité d'activité

Pour accéder au métier de risk manager, un diplôme de niveau Bac+5 est généralement requis. Les formations les plus adaptées sont celles en gestion des risques, en actuariat, en finance, en droit des assurances ou en management.

La voie d'accès classique est un parcours universitaire avec un Master spécialisé, comme le Master Gestion Globale des Risques et des Crises de l'Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne, le Master Gestion des Risques de l'Université Paris-Dauphine ou encore le Master Gestion des Risques et des Assurances de l'ENASS. Certaines écoles d'ingénieurs et de commerce proposent également des spécialisations en risk management, à l'image de l'EDHEC et son Master of Science in Risk & Finance.

L'alternance est une autre voie possible pour se former, avec par exemple des masters Gestion des Risques en apprentissage d’IAE. La VAE (Validation des Acquis de l'Expérience) peut aussi permettre à des professionnels expérimentés d'obtenir un diplôme sur la base de leur expérience, sous réserve de remplir certains critères.
 

Maîtriser l'environnement bancaire

Le métier de risk manager implique de connaître parfaitement les enjeux de l'Asset and Liability Management (ou gestion actif-passif). Il faut également mesurer et analyser les impacts de l'environnement bancaire et des évolutions liées aux technologies numériques. Pour vous accompagner dans le développement de ces compétences, nous vous recommandons les formations suivantes :

• Asset and Liability Management : fondamentaux ou techniques avancées ;
• Cybersécurité et traitement des données personnelles ;
• Conformité bancaire et sécurité financière.

Identifier et gérer les différents risques

Le risk manager anticipe, évalue et analyse les risques financiers. Il tient également compte des risques de contrepartie et conseille la mise en œuvre d'actions pertinentes pour les limiter. Ainsi, il circonscrit et mesure les risques de crédit et propose la meilleure façon de les appréhender au sein de son établissement. Vous trouverez plusieurs formations sur ces thématiques dans le catalogue de Lefebvre Dalloz Compétences, par exemple :

• Les fondamentaux du risk management ;
• Mesure et gestion du risque de crédit ;
• Credit Valuation Adjustment.

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Gérer les risques de marché, de liquidité et opérationnels

Les fonctions de management du risque impliquent de savoir gérer les risques de marché, les risques de liquidité et le risque opérationnel. Nous vous formons sur ces sujets complexes avec plusieurs formations ciblées :

• Calculs financiers : les fondamentaux ;
• Mesure et gestion du risque de liquidité ;
• Mesure et gestion du risque opérationnel.

Avoir un excellent relationnel

Le risk manager doit être capable d'expliciter des risques financiers en termes clairs et accessibles, ce qui demande un vrai travail de communication et de vulgarisation. Pour vous permettre de renforcer vos compétences en la matière, Lefebvre Dalloz Compétences propose notamment des formations dédiées à l'art de faire un pitch, d'améliorer ses écrits professionnels ou de réussir sa présentation en anglais.

Savoir organiser son temps

La gestion du risque nécessite d'avoir l'esprit toujours en éveil et de jongler d'un dossier à l'autre avec facilité et rapidement. Pour y arriver, vous devez être organisé et réactif dans votre travail quotidien. Et nous sommes présents à vos côtés pour vous y encourager, grâce à nos formations en gestion du temps, optimisation des réunions ou gestion du stress.

Manager une équipe

En plus de ses connaissances techniques, le risk manager est souvent amené à encadrer une équipe. Pour cela, il doit pouvoir définir les objectifs et les priorités, donner du sens et du rythme au travail de chacun, gérer les tensions éventuelles, etc. Si vous souhaitez monter en compétences dans ce domaine, vous pouvez intégrer les formations Lefebvre Dalloz Compétences dédiées aux fondamentaux du management ou aux nouveaux managers.

Le risk manager est un profil recherché dans de nombreux secteurs d'activité, notamment :

• Banques et assurances
• Industrie et énergie
• Santé et pharmacie
• Transport et logistique
• Grande distribution
• Conseil et audit

On le retrouve principalement dans les grandes entreprises et les ETI, qui sont davantage exposées à des risques multiples et qui disposent des ressources nécessaires pour un poste dédié. Mais avec la complexification de l'environnement économique et réglementaire, de plus en plus de PME font appel à des risk managers, soit en interne, soit via des cabinets de conseil externes spécialisés.
 

La rémunération du risk manager varie selon son niveau d'expérience, la taille et le secteur de l'entreprise, ainsi que la localisation géographique du poste.

En début de carrière, juste après un Bac+5, un risk manager junior peut prétendre à un salaire annuel brut entre 35 000 et 45 000 euros. Après 5 à 10 ans d'expérience, cette fourchette monte à 50 000 - 70 000 euros bruts par an. Un risk manager confirmé, avec plus de 10 ans de métier, gagne généralement entre 70 000 et 90 000 euros. Enfin, un Directeur des Risques, qui manage une équipe et pilote la stratégie risques au niveau de l'entreprise, peut atteindre 120 000 à 150 000 euros bruts annuels, avec souvent une part variable indexée sur la performance.

À ces salaires peuvent s'ajouter divers avantages selon les entreprises : véhicule de fonction, bonus, intéressement, plan d'épargne salariale, etc. Le secteur bancaire est réputé pour offrir les rémunérations les plus attractives, suivi par l'industrie et l'énergie.
 

Le poste de risk manager offre de belles perspectives d'évolution de carrière, parmi lesquelles :

• Directeur des Risques ou Chief Risk Officer, en charge de la stratégie risques
• Directeur Financier, grâce à une solide expertise en risques financiers
• Directeur de la Conformité, un poste de plus en plus stratégique
• Consultant en gestion des risques, pour accompagner différentes entreprises
• Entrepreneur, en créant son propre cabinet de conseil en risk management

Pour évoluer, un risk manager peut approfondir son domaine d'expertise avec des certifications comme l'ERM (Enterprise Risk Management) de RIMS. Il peut aussi se spécialiser sur certains risques (cyber-risques, risques ESG...) ou se diversifier vers d'autres fonctions comme l'audit interne, le contrôle de gestion ou la conformité. L'international est également un bon levier d'évolution.

La gestion et la cartographie des risques nécessitent de connaître les dernières réglementations, les derniers outils, les dernières tendances. Pour vous permettre de le faire et de bénéficier des enseignements de nos intervenants-experts, nous vous encourageons à suivre régulièrement des formations continues avec Lefebvre Dalloz Compétences, en lien avec votre OPCO et/ou votre service RH.

Toutes nos formations sont conçues pour répondre aux besoins réels des entreprises et des professionnels. Grâce à nos formateurs et à notre équipe pédagogique, vous bénéficiez d'un enseignement concret et qualitatif. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez avoir plus d'informations sur nos formations préparant les examens d'operational risk manager, d’Associate Professional risk manager et de professional risk manager. Nous serons très heureux de répondre à toutes vos questions.