Fiche métier Banquier

Le banquier est un professionnel de la finance qui gère les relations avec les clients particuliers et professionnels d'une banque. Les missions d’un banquier “réseau” peuvent varier en fonction de son environnement de travail et de son rôle au sein de l’établissement bancaire. Son rôle consiste à accueillir et conseiller les clients en leur offrant un accompagnement sur mesure.

Les principales missions du banquier sont :

• Accueillir, informer et conseiller les clients sur les produits et services bancaires
• Analyser la situation financière des clients et étudier leurs demandes de financement
• Vendre des produits et services bancaires (comptes, épargne, crédits, assurances, etc.)
• Gérer et développer un portefeuille de clients en entretenant une relation de confiance
• Prospecter de nouveaux clients et commercialiser l'offre de la banque
• Négocier les conditions des contrats et des financements accordés
• Suivre les risques et veiller à la rentabilité des opérations

Pour exercer le métier de banquier en France, il est recommandé de détenir un diplôme de niveau Bac+2 à Bac+5 dans le domaine de la banque, de la finance ou du commerce. Les formations les plus adaptées sont le BTS Banque, le DUT GEA option Finance, la Licence Banque Assurance Finance, le Master Banque Finance ou encore les diplômes d'écoles de commerce avec une spécialisation en finance.

Il est également possible d'accéder au métier avec un Bac+2 comme un BTS MUC ou NRC complété par une expérience professionnelle dans la vente et la relation client. Certaines banques recrutent des Bac+2 et les forment ensuite en interne aux spécificités des métiers de la banque.

La voie de l'alternance (contrat d'apprentissage ou de professionnalisation) est très appréciée dans ce secteur car elle permet d'allier formation théorique et expérience pratique au sein d'un établissement bancaire. C'est un bon moyen de mettre un pied dans ce milieu professionnel et de décrocher un premier emploi.

Pour les professionnels expérimentés n'ayant pas le diplôme requis, il est possible de faire valider ses acquis grâce à la VAE (Validation des Acquis de l'Expérience) pour obtenir un diplôme équivalent.

Parmi les établissements reconnus pour les formations bancaires, on peut citer le CFPB (Centre de Formation de la Profession Bancaire), l'ITB (Institut Technique de Banque), les IAE (Instituts d'Administration des Entreprises) ainsi que de nombreuses écoles de commerce comme HEC, l'ESSEC, l'ESCP, l'EM Lyon, etc.

Bonne connaissance du domaine de la banque assurance

Un banquier témoignant d’une excellente maîtrise du domaine de la banque et des assurances est plus à l’aise dans l’exercice de ses fonctions et dans l’accompagnement de ses clients. Ces connaissances sont indispensables pour trouver plus rapidement des solutions et proposer des services en adéquation avec les besoins des clients.

Formez-vous par le biais d’une formation banquier pour renforcer vos connaissances dans le domaine de la banque assurance et gagnez en productivité au quotidien ! Les formations proposées par Lefebvre Dalloz Compétences s’adaptent à vos besoins et à ceux de votre entreprise.

Certification AMF

L’AMF(Autorité des Marchés Financiers) est une instance qui veille à la protection de l'épargne mais surtout, au bon fonctionnement des marchés financiers. Pour assurer sa montée en compétences, il est obligatoire pour un banquier d’obtenir la certification AMF. Cette dernière peut vous aider à gagner en efficacité dans vos missions quotidiennes, à mieux accompagner vos clients et à éviter certaines erreurs. De plus, elle est obligatoire pour les métiers de services d’investissements.

Lefebvre Dalloz Compétences propose de vous accompagner dans l’obtention de votre certification AMF pour les professionnels. Choisissez entre différents packs et bénéficiez d’outils pédagogiques performants au travers d’un parcours 100% digital.

Analyse financière d'une banque

Parmi les hard skills essentielles dans le secteur bancaire, la capacité à mener l’analyse financière d’une banque favorise la gestion des risques. Elle permet notamment d'éviter certains déboires en mesurant les risques et la rentabilité des mécanismes de profit.

La formation Analyse financière d’une banque s’adresse notamment aux banquiers à la recherche de ressources clés pour lire et interpréter les états financiers d’un établissement de crédit. Afin de suivre cette formation dans les meilleures conditions possibles, il est fortement conseillé d’avoir déjà une expérience pratique sur le sujet.

Communiquer efficacement en toute situation

Dans son quotidien en entreprise, un banquier “réseau” est amené à communiquer à l’écrit ou à l’oral avec ses clients et ses collègues, dès lors la maîtrise de la communication fait partie des soft skills nécessaires. Elle lui permet de se faire comprendre et de faire passer des messages de façon pertinente et impactante.

Parmi les formations banquier “réseau” vers lesquelles se tourner, la formation Communiquer efficacement en toute situation fait partie des incontournables. Au travers d’exercices pratiques, elle vous permettra de maîtriser les fondamentaux de la communication, de gagner en crédibilité et d’améliorer la clarté de votre discours.

Satisfaction client et gestion des situations difficiles

Le rôle d’un banquier consiste à répondre aux besoins de ses clients en leur proposant des produits adaptés à leurs problématiques. En tant qu’acteur commercial, il doit veiller à la satisfaction de ses clients afin de les fidéliser.

La formation Satisfaction client et gestion des situations difficiles s’adresse aux banquiers à la recherche de clés pour faire face aux situations difficiles en face-à-face ou à distance. Elle vous aidera à vous familiariser avec la maîtrise de l'expérience client et la communication assertive.

Relation Client

Pour tout banquier, se concentrer sur la relation client est nécessaire s’il souhaite créer des relations solides et améliorer son accompagnement. Une formation banquier qui met à l’honneur les fondements de la relation client vous permettra de mieux satisfaire les attentes de vos clients.

La formation Relation client, proposée par Lefebvre Dalloz Compétences, se concentre sur les bonnes pratiques pour renforcer la satisfaction de vos clients. Les intervenants vous donneront de nombreux conseils pour l’optimiser et la mettre en œuvre au sein de vos pratiques quotidiennes.

Capacité à exercer une pensée critique

Dans la plupart des secteurs professionnels et notamment dans le métier de banquier, savoir prendre du recul par rapport à des situations est essentiel pour trouver des réponses à des problématiques ou adopter une autre perspective par rapport à une action passée. Exercer une pensée critique pour résoudre une situation délicate ou penser en mode solution sont des savoirs-être que vous pouvez maîtriser au travers d’une formation continue.

La formation Pensée critique s'adresse à toutes les personnes souhaitant prendre le temps de la réflexion, apprendre de ses erreurs et à focaliser son attention sur la recherche de solution. Sur deux jours, apprenez à exercer votre pensée critique dans votre métier de banquier!

Capacité à travailler en équipe

Bien souvent, un banquier est invité à travailler en collaboration avec une équipe. La capacité à travailler en équipe est une soft skill indispensable qui peut s’acquérir au travers d’une formation banquier. Vous aurez l’occasion de maîtriser de nouveaux outils collaboratifs pour augmenter votre productivité en équipe, mais également de renforcer votre leadership et apprendre à communiquer vos idées avec plus d’impact.

Qu'il s'agisse d'outils de gestion de projet ou de communication, il existe de nombreux supports pour mieux collaborer et mettre l'accent sur l'intelligence collective. Dans le cadre d'un projet d'envergure en entreprise, le travail en équipe offre la possibilité d'être plus productif. Suivez une formation banquier qui se concentre sur l'apprentissage des méthodes de travail en équipe pour améliorer la cohésion interne et mener à bien l'ensemble de vos projets.

Adaptabilité et flexibilité : bien vivre le changement

Le changement fait partie de la vie d’une entreprise. Les changements sociétaux mais également les nouvelles normes réglementaires incitent les banquiers à s’adapter constamment. Faire preuve d’adaptabilité et de flexibilité est essentiel pour bien vivre le changement. La maîtrise de ces soft skills permet d’accepter plus facilement le changement et de le percevoir de manière positive.

La formation Bien vivre le changement vous invite à appréhender les clés pour mieux vivre le changement en s’adaptant à lui. La finalité de cette formation est d’accepter les transformations et de saisir toutes les opportunités qui en découlent.

Un banquier exerce son activité principalement :

• Dans les réseaux bancaires des banques de détail (Crédit Agricole, BNP Paribas, Société Générale, Banques Populaires, Caisses d'Épargne, Crédit Mutuel, CIC, LCL, etc.)
• Dans les banques d'affaires et d'investissement
• Dans les banques privées et les gestionnaires de patrimoine
• Dans les banques en ligne et néobanques
• Dans les organismes de crédit spécialisés (crédit à la consommation, crédit-bail, affacturage)
• Au sein des services financiers de grandes entreprises, d'assurances ou de mutuelles

Les banques de détail représentent les principaux employeurs avec un vaste réseau d'agences bancaires partout en France. Les banquiers y gèrent des clientèles de particuliers et de professionnels (artisans, commerçants, professions libérales, TPE/PME) avec une forte dimension commerciale et relationnelle.

Dans les banques privées et les services de gestion de patrimoine, les banquiers s'adressent à une clientèle patrimoniale haut de gamme, avec des problématiques spécifiques (optimisation fiscale, transmission, investissements).

Les banquiers exerçant dans les sièges des banques occupent généralement des fonctions plus spécialisées : analyse des risques, octroi de crédits aux entreprises, gestion back office, conformité, etc.
 

La rémunération du Banquier varie selon son niveau d'expérience, ses diplômes, la taille et le type d'établissement bancaire. Voici quelques fourchettes de salaires bruts annuels constatées en France :

• Banquier débutant (moins de 2 ans d'expérience) : entre 28K€ et 35K€
• Banquier confirmé (2 à 5 ans d'expérience) : entre 35K€ et 45K€
• Banquier expérimenté (5 à 10 ans d'expérience) : entre 45K€ et 60K€
• Responsable d'agence ou Directeur de clientèle : entre 50K€ et 90K€

Ces salaires de base peuvent être complétés par des primes individuelles et collectives liées aux performances commerciales (atteinte des objectifs de vente, satisfaction client, résultats de l'agence). Les avantages bancaires sont également à prendre en compte : prêts à taux avantageux, épargne salariale, mutuelle, prévoyance, etc.

Le niveau de diplôme impacte sensiblement la rémunération : un Bac+5 sera mieux rémunéré qu'un Bac+2 à expérience égale. Le salaire évolue ensuite avec la montée en compétences et en responsabilités.

La localisation géographique est un autre facteur de variation : les salaires sont généralement plus élevés en région parisienne qu'en province. Les banques d'affaires et les banques privées pratiquent aussi des rémunérations supérieures aux banques de détail.
 

Le métier de banquier offre de réelles perspectives d'évolution au sein de l'univers bancaire :

• Évolution vers des postes de responsable d'agence ou de directeur de clientèle
• Spécialisation sur un segment de clientèle : particuliers, professionnels, entreprises, gestion privée
• Mobilité vers des fonctions d'expertise : analyse des risques, conformité, juridique, audit, contrôle de gestion
• Passerelle vers d'autres métiers de la finance : chargé d'affaires entreprises, gestionnaire de patrimoine, conseiller en investissements financiers, trader, etc.

Pour évoluer, il est recommandé d'enrichir ses compétences grâce à des formations bancaires complémentaires comme le BP Banque, la Licence ou le Master Banque, les certificats professionnels de l'AMF, les CQP de la branche, ou encore un 3ème cycle en gestion de patrimoine.

La maîtrise de l'anglais est un atout pour accéder à des postes à dimension internationale. La mobilité géographique et fonctionnelle au sein du groupe bancaire est aussi un levier d'évolution professionnelle.

Avec de l'expérience, le banquier peut aussi envisager de s'installer à son compte comme Courtier ou Conseiller en gestion de patrimoine indépendant (statut de CIF).
 

Le parcours DCI (Directive Crédit Immobilier)

Mis en œuvre par Lefebvre Dalloz Compétences à destination des banquiers mais aussi de tout collaborateur d'établissements de crédit ou de sociétés de financement engagé dans l'octroi/l'étude de dossiers de prêts immobiliers, banques de réseau, banque privées, ce parcours vise le perfectionnement des connaissances.

En suivant ce parcours de formation, vous aurez l’occasion de vous familiariser avec l’environnement juridique et réglementaire lié à la mise en place de prêts immobiliers mais également la maîtrise des outils d’aide à la décision. Aucun prérequis n’est demandé aux participants afin de suivre ce parcours dans les meilleures conditions possibles. De plus, il est indispensable pour tout banquier de se former à la Directive européenne sur le Crédit Immobilier. Le parcours a été décliné en parcours digital, en plusieurs formats : 7,14 ou 40 heures.

Le parcours LCB FT 3 mois

Parmi les formations banquier à suivre absolument pour favoriser votre montée en compétences dans le secteur de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, Lefebvre Dalloz Compétences propose le Parcours digital - Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme (LCB-FT). Au travers de ce parcours, les participants ont la possibilité de consolider leurs connaissances en matière d’évolutions réglementaires liées aux directives successives de la LCB-FT.

Ce parcours digital aborde des thématiques essentielles au métier de banquier telles que le cadre réglementaire associé à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, les principaux profils des clients mais aussi les sanctions encourues en cas de blanchiment.

Le parcours DDA (Directive Distribution Assurance)

Avoir une bonne maîtrise de la Directive Européenne sur la distribution d’assurances est fortement recommandé pour un banquier qui souhaite être efficace dans ses missions quotidiennes. Ces connaissances en matière d'environnement de la distribution d’assurances et de mise en œuvre de mesures de prévention et de conformité sont nécessaires pour les professionnels impliqués dans la distribution de produits d’assurances. Si vous êtes à la recherche d’un parcours pour assimiler les différents types d'assurances et leur mode de distribution, ce Parcours digital - Directive sur la Distribution d'Assurances (DDA) - en e-learning - 15 heures est fait pour vous.

Les formations banquier proposées par Lefebvre Dalloz Compétences peuvent être financées par le biais du plan de développement des compétences mis en œuvre au sein des entreprises. Il s’agit d’un dispositif indispensable pour favoriser l’actualisation des connaissances et la formation continue.

Après avoir sélectionné la formation qui vous intéresse, veuillez vous rapprocher du service RH de votre entreprise pour en savoir plus concernant les modalités de financement de nos formations. À noter que vous pouvez bénéficier des avantages du plan de développement des compétences, peu importe votre ancienneté et la nature de votre contrat de travail.