La directive Européenne sur la distribution d'assurances (DDA) instaure une formation obligatoire pour toute personne impliquée dans la distribution de produits d'assurance. Cette formation doit être déployée chaque année et concerne tout professionnel du sujet. Pour respecter le format de 15 heures, vous choisissez parmi les 14 thèmes proposés au total, afin de composer votre PROPRE programme valable pour l'année en cours.
Objectifs pédagogiques
- Connaître l'environnement réglementaire et juridique de la profession d'assureur
- Assimiler les différents types d'assurances et leur mode de distribution
- Intégrer les risques liés au métier d'assureur
- Assurer que tout contrat soit conforme aux exigences et besoins formulés par le client
- Intégrer dans son quotidien les règles liées aux informations précontractuelles renforcées, les règles liées à la prévention des conflits d'intérêt et à la gouvernance des produits
Programme de la formation
Le programme de nos modules est conforme à l'article R. 512-13-1 du code des assurances et traite des compétences suivantes :
- Compétences professionnelles générales
- Compétences professionnelles spécifiques à la nature des produits distribués
- Compétences professionnelles spécifiques à certains modes de distribution
- Compétences professionnelles spécifiques à certaines fonctions
Nous avons développé plus de 100 modules (d'une durée individuelle de 15 à 20 minutes) répartis dans de multiples univers :
1. Assurances emprunteurs
- 5 modules pour une durée totale d'1h30 environ
2. Assurances-vie : Les fondamentaux
- 16 modules d'une durée totale de 4 heures
3 Comprenez les origines et la mise en place d'un contrat d'assurance-vie
- 5 modules d'une durée totale d'1h15
4. Comprenez les enjeux du conseil en assurance-vie
- 4 modules d'une durée totale d'1h
5. Comprenez les points importants liés à la vie d'un contrat d'assurance-vie
- 3 modules d'une durée totale de 45 minutes
6. Comprenez les enjeux liés à la liquidation d'un contrat d'assurance-vie
- 4 modules d'une durée totale d'1h
7. La fiscalité du patrimoine
- 2 modules pour une durée totale de 45 minutes
- a- Le poids de la fiscalité du patrimoine
- b- La décomposition fiscale d'un investissement
8. Assurance-vie : Experts – 15 modules d'une durée totale de 4h40
- Les rendements des fonds en euros – 4 modules d'une durée totale d'1h
- Les fonds en UC – 4 modules d'une durée totale de 1h40
- Définir l'allocation de capital de vos clients – 3 modules d'une durée totale d'1h
- Approche avancée des contrats en assurance-vie – 3 modules d'une durée totale d'1h
9. Environnement de l'assurance – 15 modules d'une durée totale de 7h
- Un monde de risques – 5 modules d'une durée totale de 2h20
- L'assurance : Comment ça marche ? – 3 modules d'une durée totale de 1h15
- L'environnement de l'assurance – 4 modules d'une durée totale de 2h
- La relation client – 3 modules d'une durée totale de 1h30
10. L'environnement des unités de compte – 10 modules d'une durée totale de 3h30
11. DDA : professionnels et entreprises
- Assurances : 10 modules d'une durée totale de 3h20
- Retraites : 7 modules d'une durée totale de 2h20
- Maladie : 7 modules d'une durée totale de 2h20
12. Finance durable : 5 modules d'une durée totale d'1h45
13. Les régimes matrimoniaux : 6 modules d'une durée totale de 3h
14. Les étapes de la succession : 13 modules d'une durée de 4h
Les points forts
Un large panel d’activités interactives
Se former où et quand on veut
S’arrêter et reprendre sa formation à sa guise
Une attestation de suivi ou de réussite téléchargeable sur toutes nos solutions
À qui s’adresse cette formation ?
Collaborateur d'établissements d'assurance ou de réassurance - Direction de la conformité et de l'audit interne - DRH d'établissements financiers, d'assurances ou de réassurances - Commerciaux d'établissements de crédit ou de sociétés financières qui accèdent l'activité de distribution d'assurance ou qui l'exercent - Collaborateurs exerçant des fonctions d'assistant(e) commercial(e) - Collaborateurs exerçant le métier d'intermédiaire en assurance ou réassurance - Collaborateur souhaitant connaître l'environnement réglementaire et technique de la distribution d'assurance
Pré-requis
Aucun prérequis nécessaire
Moyens pédagogiques
- Des exercices ludiques et interactifs
- Des activités courtes avec des évaluations régulières
Satisfaction et Evaluation
- Une attestation sera disponible en téléchargement lorsque vous aurez suivi entièrement et validé votre parcours de formation e-learning
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.