Les récents déboires bancaires de part et d'autre de l'Atlantique remettent la pression sur les banques et notamment leur gestion des risques : le risque de liquidité en particulier, avec des interprétations différentes selon les autorités de tutelle des états concernés. Cette session se positionne au début de la chaîne d'analyse en proposant un vaste panorama des meilleures pratiques en termes d'analyse de bilan, de compte de résultat.
Objectifs pédagogiques
- Interpréter les états financiers d'une banque
- Mener l'analyse financière d'une banque avec méthodologie
- Appréhender les évolutions réglementaires récentes et leur impact sur la gestion des banques
Programme de la formation
Interpréter les états financiers d'une banque
Identifier et caractériser à travers les états financiers les différents métiers exercés
- Mesure de la rentabilité et des mécanismes de profit
- Les risques pouvant impacter la rentabilité
Procéder à l'analyse structurelle du bilan
- Format et contenu des différents postes du bilan
- L'étude de la structure des actifs et des passifs
- L'impact des engagements hors-bilan
- Les indicateurs de la qualité des actifs
- La formations des différents soldes emplois / ressources et leurs Interprétations
- Le volume et la composition des capitaux propres
Présenter le compte de résultat
- Format et contenu
- Les soldes intermédiaires de gestion
- Analyse du compte de résultat
- Les ratios d'exploitation
- Les différentes marges
- Le coût du risque
Mener l'analyse financière d'une banque avec méthodologie
Etablir la typologie des risques dans la banque
- Principe, mesure et exemples pour chaque type de risque
- Identifier le profil de risque à l'aide des notes annexes aux états financiers et du rapport Pilier 3
Appréhender les expositions aux différents risques et comprendre leurs principes de gestion
- Approfondissements sur le risque de liquidité : la situation actuelle, l'évolution en cours et ses impacts pressentis
- L'impact des mouvements de taux d'intérêt sur les résultats
- Le risque d'insolvabilité et ses conditions de survenance
- L'adéquation quantitative et qualitative des fonds propres aux risques, les différents points de vue
Appréhender les évolutions réglementaires récentes et leur impact sur la gestion des banques
Les dispositifs Bâle 3/4
- Les principaux changements du cadre prudentiel
- Les nouvelles approches en matière de risque de crédit et de risque opérationnel
Comparer les normes prudentielles et le besoin en capital
- Situation actuelle,
- Evolutions en cours et impacts pressentis
Sessions disponibles en INTER
Choix du lieu de session
À qui s’adresse cette formation ?
Analystes equity - Analystes credit - Superviseurs bancaires - Gérants – Risk departement Sociétés de gestion/Asset Managers, Banques privées, Family office, Intermédiaires – Engagements Inspection Générale - Contrôle interne - Risk Management - Audit – Reporting - Fonction IT - Consultants SSII Banque - Dépositaires
Pré-requis
Avoir une expérience pratique sur le sujet
Moyens pédagogiques
- Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences
- Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation
- Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones
- Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert
- Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements
Satisfaction et Evaluation
- L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
- Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :
- A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service
- A froid, 60 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail
- Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.
Formations complémentaires
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