Naviguer au sein du monde complexe de l'analyse de crédit peut sembler intimidant. Pourtant, grâce aux techniques d'analyse de l'état financier d'une entreprise, il est possible d'évaluer la qualité d'un dossier de crédit corporate de manière fiable et précise. En étudiant la santé financière, la liquidité, la solvabilité et la rentabilité d'une entreprise, ces techniques offrent un aperçu détaillé de sa capacité à rembourser le crédit. Entre éclairage et décisions éclairées, l'analyse d'un dossier de crédit n'aura plus de secret pour vous.
Objectifs pédagogiques
- Analyser un bilan simplifié
- Identifier les points-clés de l'analyse pour une prise de décision rapide
- Décrire les métiers et les parties prenantes par l'analyse d'un dossier de crédit et de son workflow
Programme de la formation
Analyser un bilan simplifié
Expliquer les fondamentaux de l'analyse crédit
- Etablir le cadre réglementaire
- Détailler les métiers de l'analyse crédit
- Définir et mesurer le risque de crédit
- Lister les facteurs de risque, mitigation et autres acteurs à considérer
Analyser les spécificités de l'analyse retail vs l'analyse corporate
- Expliquer les natures différenciées et les documents-clés respectifs
- Préciser les points d'attention
Identifier les points-clés de l'analyse pour une prise de décision rapide
S'initier aux états financiers
- Lire un bilan
- Analyser un compte de résultat
- Etudier les Cash flow statements
Segmenter l'activité par l'analyse
- Etablir la frontière entre rentabilité et solvabilité
- Etudier l'influence du secteur sur les postes et équilibres du bilan
- Etudier l'influence du secteur sur les postes et équilibres du compte de résultat
Décrire les métiers et les parties prenantes par l'analyse d'un dossier de crédit et de son workflow
Pratiquer l'analyse crédit corporate
- Analyser les comptes consolidés
- Décrire les règles de présentation et de construction des états financiers selon les normes IFRS
- Lister l'essentiel des financements structurés
Constituer un dossier de crédit
- Etablir la check-list des documents à produire (chiffres, scoring, BdF...)
- Analyser les outputs du modèle et interpréter un refus
Sessions disponibles en INTER
Choix du lieu de session
À qui s’adresse cette formation ?
Analystes crédit junior - Chargés d'affaires en entreprises - Nouveaux entrants dans le domaine - Tout collaborateur souhaitant s'initier à l'analyse crédit -Inspection
Pré-requis
Aucun prérequis nécessaire
Moyens pédagogiques
- Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences
- Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation
- Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones
- Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert
- Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements
Satisfaction et Evaluation
- L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
- Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :
- A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service
- A froid, 60 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail
- Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.
