La gestion privée concerne les détenteurs d'un patrimoine d'une taille plus ou moins importante selon les banques ; le "ticket d'entrée" commence à partir de 150.000 Euros de disponible pour culminer à plusieurs millions selon les établissements concernés. Dès lors elle implique une gestion spécifique des clients en terme d'offre produits, mais également de plus en plus en terme d'optimisation fiscale. Au sein d'un uniivers réglementaire qui évolue constamment, en renforçant les contrôles, nous analyserons les principes de performance produits, du risque d'investissement et des directives de durabilité. C'est l'objet de cette session qui propose un vaste panorama des techniques et des métiers de la profession. Optimisez votre apprentissage en combinant des temps en autonomie (trois modules e-learning pour vous préparer en amont de la session), et des temps de partage collectif.
Objectifs pédagogiques
- Identifier les rôles et responsabilités des acteurs impliqués dans la gestion privée
- Expliquer les principales techniques d'ingénierie patrimoniale
- Expliquer synthétiquement les supports d'investissement et les principes de la gestion sous mandat, de la gestion collective et du conseil
Programme de la formation
Identifier les rôles et responsabilités des acteurs impliqués dans la gestion privée
Expliquer le cadre réglementaire
- Les autorités de tutelle : AMF / ACPR
- La réglementation MIFID
Cartographier les acteurs de la Gestion Privée
- Les clients : une offre progressive et adaptée au patrimoine
- Les partenaires : sociétés de gestion et sociétés d'assurance
- Les Banques Privées : indépendantes / filiales
Lister les métiers de la Banque Privée
- Le conseil : CIF, Banquier Privé, Family Office
- La technique : notaire, fiscaliste, avocat
- Le financier : gérant de portefeuilles
Expliquer les principales techniques d'ingénierie patrimoniale
Connaître le client : la clé de la Gestion Privée
- Identifier le client
- Catégoriser le client
- Cerner les attentes du client
- Procéder aux évaluations financières et patrimoniales
Mettre en place l''ingénierie patrimoniale par l'approche financière
- Optimiser le couple Risque / Rentabilité
- Déterminer les divers types de gestion envisageables
- Estimer les revenus complémentaires
Etablir l'approche patrimoniale
- Préparer la transmission
- Confirmer la valorisation
- Planifier la cession
Etablir l'approche fiscale
- Maîtriser le fonctionnement de l'impôt
- Evaluer l'impôt sur le revenu et l'Impôt sur la Fortune Immobilière (édition IFU, relevé IFI)
- Investir tout en défiscalisant (FCPI, FIP, etc.)
- Défiscaliser via l'immobilier
- Gérer la fiscalité des valeurs mobilières
Détailler l'approche juridique
- Enoncer les principes et les enjeux du droit de la famille
- Etudier les cas particuliers (incapacité, montages, etc.)
Expliquer synthétiquement les supports d'investissement et les principes de la gestion sous mandat, de la gestion collective et du conseil
Optimiser le portefeuille de votre client par l'offre produits
- Expliquer les SICAV,
- Détailler les OPC,
- Ouvrir un PEA,
- Passer par l'assurance-vie
- Gérer les titres de capital et de créances
Etablir la typologie du risque (note SRI)
- Mesurer les indicateurs de performance
- Etablir les critères de durabilité
Diversifier un portefeuille
- « Assurer » un portefeuille
Evaluer la rémunération des gestions privées
- Frais de gestion
- Services payants
Les points forts
Formation proposée en plusieurs temps pédagogiques :?
Temps synchrone (présentiel, distanciel) pour partager et booster votre apprentissage grâce à l'intelligence collective, transformer la théorie en expertise avec des exercices pratiques, capitaliser sur l'expertise terrain de votre formateur et des autres participants par le partage de pratiques et/ou des simulations concrètes
Temps asynchrone 100% digital pour se former à votre rythme et approfondir des sujets clés en toute autonomie
Sessions disponibles en INTER
Choix du lieu de session
À qui s’adresse cette formation ?
Equipes commerciales en gestion privée (banques, asset managers, réseaux), équipes de gestion sous mandat – CIF - Family office (junior) – Equipes souscription cabinets d’assurances – Managers et collaborateurs de middle et back office (Post trade, contrôle interne) - Juristes - Responsable conformité - Conseiller en gestion de patrimoine - Managers et collaborateurs de la fonction IT – MOA - Equipes commerciales et Consultants SSII Banque-Assurance en intercontrat - Relation Investisseurs - Communication & marketing - Nouveaux entrants dans le domaine
Pré-requis
Aucun prérequis nécessaire
Moyens pédagogiques
- Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences
- Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation
- Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones
- Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert
- Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements
Satisfaction et Evaluation
- L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
- Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :
- A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service
- A froid, 60 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail
- Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.
Vos avis sur la formation
