Comment placer son épargne financière ? Apprenez à y voir plus clair, sachez distinguer les offres et les différents paramètres qui bâtissent l'épargne financière. Il est nécessaire de connaître le fonctionnement des différents supports d'investissement, les taux d'intérêts, les obligations, les actions, les produits dérivés et les produits plus complexes tels que les ETF, les produits structurés, et les classifications de la gestion OPCVM et alternative. Ces supports d'investissements répondent en toute logique aux paramètres macro-économiques du moment. Croissance du PIB, récession, inflation, banques centrales et risques géo-politiques, soyez dorénavant au fait des intrants qui impactent la gestion de l'épargne financière. Dans le respect du cadre réglementaire, à vous de savoir contrôler les paramètres de risque, durée, diversification, volatilité et stratégies d'investissement de l'épargne financière.
Objectifs pédagogiques
- Déterminer les enjeux patrimoniaux de l'épargne financière d'un client pour une catégorisation plus fine de son profil et de ses besoins
- Expliquer les intérêts et les risques des principales classes d'actifs
- Construire une allocation adaptée au client en toute conformité
Programme de la formation
Déterminer les enjeux patrimoniaux de l'épargne financière d'un client pour une catégorisation plus fine de son profil et de ses besoins
Appliquer les règles de conformité pour un client
- Questionnaire, conseil, information
- Dossier de connaissance client, le KYC : questionnaire patrimonial et questionnaires risques
Etablir un diagnostic patrimonial
- Analyse des flux et des stocks
- Implications juridiques et fiscales
- Préconisation : impact et conséquences
Détailler les préconisations
- Assurance vie et capitalisation, PEA et comptes de valeurs mobilières
- Conseil en investissement
- Mandat de gestion
Expliquer les intérêts et risques des principales classes d'actifs
Lister les classes d'actifs
- Le rôle des taux et des banques centrales
- Les supports monétaires : réguliers / dynamiques / bancaires
Commencer par les obligations
- Fonctionnement et risques d'une obligation
- Les obligations convertibles et hybrides
- Stratégies d'investissement : durée, risques
Analyser le fonds en Euros
- Allocation et projection de la performance du fonds en euros
- Le fonds en euros versus les fonds flexibles (patrimoniaux)
Continuer avec les actions
- Valorisation, risques
- Approche quantitative, fondamentale, graphique
- Principaux indices
Trier les Fonds alternatifs
- Les « fonds à formules » et EMTN
- Proposition d'un arbitrage ou d'un versement
Se diversifier avec l'immobilier
- Immobilier papier vs immobilier direct : rendement des actifs
- Politique d'arbitrage
Construire une allocation adaptée au client en toute conformité
Utiliser les classes d'actifs dans la constitution ou la valorisation d'un capital
- Construction et vie de l'allocation d'actif
- Les versements et le timing de marché
- Mise en place des versements programmés
Etablir un mandat de gestion
- Mise en place d'une action globale
- Agrégation des comptes
- Précautions, informations et devoir de conseil
- Préparation, « ordre du jour » et mise en place d'une action spécifique
Sessions disponibles en INTER
Choix du lieu de session
À qui s’adresse cette formation ?
Equipes commerciales Sociétés de gestion/Asset Managers, Banques privées, intermédiaires financiers – CIF - CGP - Family office – Banques de réseau, clientèle ++ - Banques à distance - Fonction IT - Consultants SSII Banque-Assurance
Pré-requis
Avoir une expérience pratique sur le sujet
Moyens pédagogiques
- Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences
- Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation
- Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones
- Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert
- Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements
Satisfaction et Evaluation
- L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
- Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :
- A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service
- A froid, 60 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail
- Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.
