Assurer une vigilance constante permettant de déclarer des soupçons pertinents à Tracfin impose de bien connaître chaque client, et de correctement apprécier ses opérations. La connaissance client (KYC – Know Your Customer) est cependant complexe à mettre en œuvre et représente de 25 à 50% des griefs lors des contrôles des autorités. Les établissements doivent motiver, équiper et former leur collaborateurs pour Relever le défi d'une connaissance client en conformité avec la 6ème directive.
Objectifs pédagogiques
- Mesurer les enjeux et comprendre les attentes des autorités
- Identifier le moteur les mécanismes et les acteurs de la réglementation
- Assurer une vigilance LCB-FT constante, documentée et conforme
Programme de la formation
Mesurer les enjeux et comprendre les attentes des autorités
Cerner le blanchiment, le financement du terrorisme et la corruption
- La définition et la réalité du blanchiment, ...
- Son fonctionnement, ses étapes, ses caractéristiques
- L'ampleur du phénomène et son empreinte géographique
Connaître les techniques de blanchiment
- L'usage d'activités ou de structures commerciales
- L'usurpation d'identité, usage de faux ou recours à des hommes de paille
- Les transactions sur plusieurs juridictions
- Le recours à des formes d'actifs anonymes
- Les formes du financement du terrorisme
- Les nouvelles technologies au service du blanchiment
Identifier le moteur, les mécanismes et les acteurs de la réglementation
Connaître les origines et motivations de la lutte
- Bref historique et identification des motivations
- Une démarche volontaire et uniformisée au niveau mondial
- Les périmètres successifs
- Des perspectives différentes (assujettis et autorités)
Identifier les acteurs et mécanismes de la lutte contre le blanchiment
- Les acteurs mondiaux aux commandes du dispositif
- Les relais européens et l'organisation régionale
- Le dispositif national et le rôle de Tracfin
- Les professions assujetties
Bien comprendre les exigences clés de la réglementation
- Les recommandations du GAFI
- Les points-clés des 4ème, 5èmes et 6èmes directives européennes
- Les exigences de la réglementation en France
- Les textes des Autorités de Supervision Sectorielles en France
Assurer une vigilance LCB-FT constante, documentée et conforme
Organiser l'établissement suivant les principes du dispositif interne
- La Gouvernance et sa responsabilité
- Les Responsables Réglementés (responsable, déclarant, correspondant)
- Les procédures, systèmes et reportings (rapport annuel, COSI)
Mettre en place une organisation LCB-FT basée sur une approche par les risques
- La cartographie des risques (« RBA »)
- Les mesures de vigilance et leur documentation
- L'exécution d'opérations et leur surveillance
- La déclaration de soupçons (nature, timing, modalités, confidentialité, protection)
Définir les cas de vigilance allégée et complémentaire
- Les personnes politiquement exposées (PPE-PEP)
- Les mesures internationales de sanctions avec gel des avoirs
- Les pays à haut risque LCB-FT (listes GAFI grises et noire, OFAC, UE, Fiscalité)
- Les secteurs à risques
Les modalités d'identification des personnes physiques et morales
- L'analyse des Revenus et du Patrimoine du client (SOF / SOW)
- Le profil économique et risque LCB-FT du client
- Les exigences et modalités de mise à jour de la connaissance client
- La surveillance des opérations
Sessions disponibles en INTER
Choix du lieu de session
À qui s’adresse cette formation ?
Managers et collaborateurs des fonctions de contrôle interne des établissements financiers - Managers et collaborateurs des fonctions commerciales des établissements financiers - Plus généralement tout collaborateur en contact avec un client au sein d'un établissement financier
Pré-requis
Avoir une expérience pratique sur le sujet
Moyens pédagogiques
- Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences
- Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation
- Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones
- Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert
- Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements
Satisfaction et Evaluation
- L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
- Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :
- A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service
- A froid, 60 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail
- Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.
Formations complémentaires
Vos avis sur la formation
discussion de café du commerce
J'ai perdu une journée, formation pas au top, repas horrible
L'intervenant maîtrise son sujet, mais cela ne correspondait pas tout à fait à ma problématique basé sur la classification des risques et sur les béné… Voir plus
Contenu très riche et d'un niveau de compréhension opérationnel suffisant pour une première approche. Formatrice très claire avec une très excellente … Voir plus
FAQ
Qu'est-ce que la LCB-FT ?
La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT) désigne un ensemble de mesures légales, réglementaires et opérationnelles mises en place au niveau international pour prévenir l’utilisation de capitaux à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Elle impose aux établissements financiers d’instaurer une organisation centrée sur la prévention des risques. Pour les y aider, le suivi d’une formation LCB-FT est recommandé.
En effet, les mesures de LCB-FT visant à prévenir, à détecter et à signaler, des transactions suspectes liées au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme sont nombreuses. Parmi celles-ci :
- La mise en place de procédures permettant de vérifier l’identité des clients ;
- Le suivi des transactions financières permettant de détecter des schémas suspects ou incohérents pouvant indiquer des activités de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme ;
- La déclaration obligatoire des transactions considérées comme suspectes aux autorités compétentes ;
- La coopération internationale entre pays afin d’échanger des informations et de coordonner des actions de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
Pourquoi se former à la LCB-FT ?
Une formation LCB-FT permet de faire de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme une priorité au sein de votre organisation. Elle permet de se former aux exigences de la LCB-FT, ce qui présente plusieurs avantages :
- Connaître les techniques de blanchiment (usage de faux, usage de structures commerciales, recours aux nouvelles technologies, etc.) ;
- Appréhender l’ensemble des règles nationales, européennes et internationales applicables en matière de LCB-FT ;
- Garantir la conformité de son établissement à la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ;
- Prévenir et gérer les risques associés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme en apprenant aux participants à identifier les signaux d’alerte, à détecter les transactions suspectes et à mettre en place des mesures de prévention ;
- Assurer la protection de la réputation de son entreprise en montrant votre engagement dans la lutte contre les activités illicites.
A qui est destinée la formation LCB-FT ?
La formation LCB-FT proposée par Lefebvre Dalloz Compétences est destinée aux établissements bancaires. Elle s’adresse à des professionnels habitués à intervenir dans les secteurs de la banque et de la finance, pour lesquels la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme est une priorité.
Si une expérience pratique de la LCB-FT est recommandée avant de commencer la formation, celle-ci s’adresse à plusieurs profils de participants. Ainsi, peuvent suivre la formation LCB-FT les professionnels ayant des postes à responsabilités dans les établissements financiers comme les managers des fonctions de contrôle interne, les managers des fonctions commerciales, ou les responsables de la conformité réglementaire et de la gestion des risques.
Cette formation présente également un intérêt particulier pour toute personne travaillant en contact avec les clients au sein d’un établissement financier. Cela inclut les employés des banques, des compagnies d’assurance, des institutions de crédit, des sociétés de gestion d’actifs et des services de paiement.
Quelles sont les notions abordées dans la formation LCB-FT ?
Lefebvre Dalloz Compétences propose la formation LCB-FT qui permet aux établissements bancaires de lutter activement contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Pour cela, la formation LCB-FT aborde différentes notions :
- La définition des enjeux et des techniques de blanchiment ;
- Les formes du financement du terrorisme ;
- L’identification des professions assujetties aux réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment ;
- La recherche des bénéficiaires effectifs ;
- La mise en place d’une gouvernance LCB-FT basée sur une approche par les risques ;
- L’identification des personnes politiquement exposées ;
- La cartographie des risques ;
- Les COSI (Communications systématiques d'informations).
Grâce à cette formation LCB-FT, vous pouvez mettre en place au sein de votre entreprise une démarche durable de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme contribuant à la stabilité économique et à la prévention des menaces pour la société dans son ensemble.