Objectifs pédagogiques
- Appliquer la méthodologie de l'approche patrimoniale globale (APG)
- Etablir une synthèse sous la forme d'un rapport
- Identifier les points à améliorer dans le respect des objectifs du client
- Suivre la stratégie définie avec le client
Programme de la formation
Intégrer la démarche de l'approche patrimoniale globale
- Les objectifs : avoir une vision d'ensemble de l'organisation du patrimoine d'une personne - permettre au client d'optimiser les trois étapes patrimoniales classiques
- Les trois étapes patrimoniales : endettement (constitution) ; accumulation (valorisation) ; consommation (complément de revenus, transmission)
- Les trois piliers : analyse, diagnostic, proposition
- L'éthique et la conformité en conseil patrimonial
Connaître le client au regard de la réglementation MIF II
- Le DER (Document d'entrée en relation) : contenu - protection des données - gestion des conflits
- La lettre de mission
- KYC (Know your customer) : classification des clients - profil de risque - personnes politiquement exposées - lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
Recueillir les données du client
- La découverte personnelle : bilan civil, familial et social ; juridique ; actifs et passifs privés
- La découverte professionnelle : bilan des actifs et passifs professionnels
- La découverte patrimoniale chiffrée : bilan de trésorerie ; de prévoyance et de retraite ; bilan fiscal ; bilan successoral...
Analyser la situation et les optimisations à mener
- L'identification des objectifs
- L'identification des contraintes
- La construction d'une proposition adaptée et d'une allocation d'actifs
- La mise en évidence des points à travailler
- La traçabilité du conseil donné
- Les simulations sur les optimisations et la réorganisation du patrimoine
- La mise en avant de l'impact des réorganisations entre la situation actuelle et les préconisations
Elaborer le rapport de la mission de conseil
- Les éléments du rapport
- La conservation réglementaire des éléments
Faire vivre les décisions issues de la stratégie patrimoniale choisie
- La validation avec le client des étapes à venir
- Les méthodes et outils de suivi de la stratégie
- Les limites du recours à l'utilisation de logiciels
Les points forts
Une approche méthodologique du diagnostic
Des mises en application pratiques et un cas de synthèse illustré à l'aide du logiciel Patrimonial e-Dixit des Editions Francis Lefebvre
Sessions disponibles en INTER
Choix du lieu de session
À qui s’adresse cette formation ?
Conseillers en gestion de patrimoine - Conseillers en investissements financiers - Conseillers de clientèle - Ingénieurs patrimoniaux - Avocats - Experts-comptables - Notaires
Pré-requis
Avoir une première expérience de l'entretien clientèle ou le niveau de la formation :
Moyens pédagogiques
- Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences
- Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation
- Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones
- Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert
- Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements
Satisfaction et Evaluation
- L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
- Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :
- A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service
- A froid, 60 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail
- Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.
Formations complémentaires
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