Objectifs pédagogiques
- Appréhender l'environnement juridique, fiscal et financier de la gestion patrimoniale
- Analyser et comprendre les besoins des clients : épargne de précaution, retraite, succession, projets personnels
- Définir la stratégie adéquate
Programme de la formation
Adopter une posture de conseil
- Les objectifs de la gestion de patrimoine : prévoir, analyser et optimiser
- Les obligations et rôle du conseiller patrimonial
- Les limites du conseil en gestion de patrimoine
Etablir un bilan patrimonial : la clé de voûte du conseil
- Mener une analyse de situation
- Les trois domaines d'expertise : le domaine juridique - l'aspect fiscal - le financier
- Quelles sont les informations requises ?
- La construction d'une proposition
Découvrir l'approche juridique du patrimoine
- La constitution du patrimoine : le choix du régime matrimonial - le divorce - le hors mariage (union libre, PACS)
- La transmission du patrimoine : la dévolution légale - la dévolution volontaire
S'initier à l'approche financière de la gestion de patrimoine
- Les principaux supports d'investissement : les valeurs mobilières - l'assurance-vie - les OPCVM - les FCPI / FCPR
- Les principes de gestion : la logique rendement / risque - la diversification - la liquidité
Se familiariser avec l'approche fiscale du patrimoine
- Les règles d’imposition : le système fiscal français - les règles de base de l’impôt sur le revenu - les différents revenus catégoriels
- L'imposition de valeurs mobilières : la fiscalité des produits à revenu variable - la fiscalité des produits à revenu fixe
- La taxation des plus-values de valeurs mobilières : le régime général - le PEA (banque / assurance)
- La fiscalité liée aux revenus immobiliers : les régimes de droit commun - les régimes spécifiques - la location meublée
- Les déductions du revenu global
Sessions disponibles en INTER
Choix du lieu de session
À qui s’adresse cette formation ?
Toute personne souhaitant s'initier à ce domaine
Pré-requis
Aucun prérequis nécessaire
Moyens pédagogiques
- Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences
- Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation
- Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones
- Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert
- Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements
Satisfaction et Evaluation
- L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
- Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :
- A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service
- A froid, 60 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail
- Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.
Formations complémentaires
Vos avis sur la formation
le support asocié à la formation aide à comprendre surtout lorsqu'on est en distanciel.peut être ajouter des sortes de quizz, de tests et des liens ve… Voir plus
L'"approche juridique du patrimoine" ne constituait qu'un des 5 aspects de la matière dans le programme de la formation. Or, une journée et … Voir plus
Formation de qualité. Le nombre de restreint de participants (6) permet que ceci soit interactif. Le contenu était dense mais la chronologie très bonn… Voir plus
La partie financement n'est pas approfondie. Très intéressant pour tout ce qui est découverte des clients, régimes matrimoniaux, clauses, donations po… Voir plus
FAQ
Pourquoi se former aux fondamentaux de la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine est un sujet complexe qui nécessite de solides connaissances juridiques, mais également financières et fiscales. Un bon gestionnaire patrimonial doit ainsi maîtriser les règles de la succession et de la transmission d'entreprise, la constitution du patrimoine immobilier et les différents régimes matrimoniaux. Il doit en outre faire preuve d’un excellent relationnel avec ses clients afin d’appréhender au mieux leurs besoins et leurs attentes. Il leur apporte ainsi une réponse personnalisée pour optimiser la gestion de leur patrimoine.
En choisissant Lefebvre Dalloz Compétences pour votre formation en gestion de patrimoine, vous bénéficiez d'une formation d'excellence qui vous permet de développer toutes les compétences nécessaires dans l’exercice de votre profession. Vous apprenez :
- La constitution du patrimoine ;
- Les différents types d’investissements financiers ;
- Les règles d’imposition ;
- L’analyse d’un bilan patrimonial ;
- Les moyens de transmettre un patrimoine.
La formation en gestion patrimoniale vous prépare ainsi à tous les aspects du métier de gestionnaire de patrimoine.
Comment s'articule la formation gestion de patrimoine ?
La formation en gestion de patrimoine proposée par Lefebvre Dalloz Compétences dure deux jours, en présentiel ou à distance. Avec leur formateur expert en gestion de patrimoine, les participants apprennent à cerner les besoins de leurs clients et à réaliser un diagnostic patrimonial. Ils se perfectionnent dans les domaines de la fiscalité, du droit et de la finance et acquièrent de solides compétences techniques pour conseiller leurs clients.
Afin de faciliter le transfert de compétences, tout au long de la formation, les participants sont amenés à réaliser des exercices pratiques basés sur des cas concrets. Chaque nouvelle notion fait ainsi l’objet d’une mise en situation ou d’un cas pratique pour favoriser un apprentissage interactif et convivial. Les formateurs utilisent leur expérience professionnelle pour illustrer toutes les facettes du métier de gestionnaire de patrimoine et donner des conseils aux participants pour mettre en pratique les connaissances acquises.
Formation Conseiller en Gestion de Patrimoine : Développez Vos Compétences avec Lefebvre Dalloz Compétences
La gestion de patrimoine est un domaine exigeant qui requiert une expertise approfondie en produits financiers, en droit et en fiscalité. Pour réussir en tant que conseiller en gestion de patrimoine, il est essentiel de posséder un sens aigu du contact client. Lefebvre Dalloz Compétences propose une gamme complète de formations pour renforcer vos compétences et exercer ce métier avec assurance.
A qui s'adresse la formation professionnelle conseiller en gestion de patrimoine ?
La formation conseiller en gestion de patrimoine s'adresse à un large public : que vous soyez un professionnel souhaitant diversifier vos compétences ou un gestionnaire de biens désirant élargir votre champ d'action, cette formation vous offre l'opportunité de maîtriser les aspects clés des produits financiers, du droit et de la fiscalité indispensables à ce métier. Que vous soyez un futur conseiller en gestion de patrimoine ou un expert en reconversion, cette formation vous permettra d'acquérir une vision complète et pointue du domaine, vous préparant ainsi à relever les défis multiples de ce secteur dynamique.
En tant que gestionnaire de patrimoine, vos missions sont cruciales pour accompagner efficacement les particuliers et les chefs d'entreprise dans la gestion de leur patrimoine. Vous devrez concevoir des stratégies personnalisées visant à maximiser les revenus, anticiper la transmission aux héritiers et minimiser les charges fiscales. Ce rôle implique une expertise croisée en plusieurs domaines de droit et une collaboration étroite avec d'autres professionnels tels que les avocats, les notaires et les experts-comptables. Pour exceller dans ce métier, les compétences essentielles incluent l'évaluation et le diagnostic du patrimoine du client, l'adaptation des recommandations aux besoins individuels et la minimisation de la fiscalité grâce à des solutions fiscalement optimisées.
Gestionnaire de patrimoine : développez vos compétences transverses et actualisez vos connaissances
Les soft skills, tels qu'un excellent relationnel, une communication pertinente et une organisation efficace, sont également indispensables pour réussir en tant que conseiller en gestion de patrimoine. L'actualisation régulière de vos connaissances est primordiale dans un domaine en constante évolution, et Lefebvre Dalloz Compétences propose des formations spécialisées pour parfaire vos compétences techniques et relationnelles.