Objectifs pédagogiques
- Identifier les spécificités du contrôle de gestion bancaire
- Mettre en place les méthodes et outils de pilotage des activités d'une banque
- Etablir un plan d'actions permettant d'augmenter la performance de la banque, en lien avec les services opérationnels
Programme de la formation
Les spécificités du contrôle de gestion bancaire, son évolution récente
- Les missions
- L'environnement réglementaire
- L'organisation propre au secteur bancaire
- Les sources et les outils d'aujourd'hui
- Les interlocuteurs
L'analyse de la performance de la banque
- L'analyse du compte de résultat : évolution du PNB (Produit Net Bancaire) et de ses composantes / évolution des charges d'exploitation
- Les ratios de rentabilité, notamment : le coefficient net d'exploitation, la couverture des frais généraux par les commissions, le rendement des actifs ou ROA (Return On Assets), le rendement de l'investissement ou ROE (Return On Equity)
- L'analyse des encours : l'encours moyen, les écarts sur taux et sur encours
Le suivi de la performance commerciale et de la rentabilité
- Le découpage en centres de responsabilités : centre de profits, centres de coûts opérationnels, centres de support et de structure
- Les TCI (Taux de Cession Interne), indicateurs-clés de la marge commerciale d'une agence ou d'un client
- La rentabilité par client et par centre de profit : le PNB client, la marge commerciale globale, sur ressources et sur emplois
- Les différentes méthodes de calcul des coûts des opérations : coût standard, de marché, ETP environnementés
- Les études ponctuelles de rentabilité
L'élaboration des budgets, des plans d'actions et tableaux de bord
- L'élaboration des budgets et la définition des plans d'actions
- La conception des tableaux de bord de suivi
- L'utilisation des graphiques
La gestion des risques, la mesure de la solvabilité
- Les 3 piliers de Bâle II et leurs impacts
- Le ratio de solvabilité : Mac Donough remplace Cooke
- Le risque de crédit : les approches standard, IRB fondation et IRB avancée
- Les risques de marché
- Le ratio LCR (Liquidiy Coverage Ratio) de Bâle III
Les points forts
De nombreux cas pratiques issus du vécu de l'intervenant en contrôle de gestion bancaire
À qui s’adresse cette formation ?
Contrôleurs de gestion d'établissement bancaires - Toute personne souhaitant évoluer vers la fonction contrôle de gestion dans le secteur bancaire
Pré-requis
Connaître les activités de la banque et les notions de base en contrôle de gestion
Moyens pédagogiques
- Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences
- Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation
- Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones
- Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert
- Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements
Satisfaction et Evaluation
- L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
- Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :
- A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service
- A froid, 60 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail
- Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.