La gestion du cash et de la trésorerie est aujourd'hui un enjeu majeur des entreprises. Un des leviers les plus importants est la gestion du risque client qui si elle n'est pas correctement suivie peut avoir de sérieuses conséquences sur le BFR. Cette formation vous permettra de mettre en place les actions de suivi et de gestion du risque client, de mettre en place un credit management structuré et de définir votre propre politique en matière de délais de paiement.
Objectifs pédagogiques
- Identifier les enjeux de la gestion du risque clients
- Expliquer le rôle et les fonctions du credit management dans l'entreprise
- Mettre en place une politique de credit management
Programme de la formation
Identifier les enjeux de la gestion du risque clients
Définir les enjeux de la fonction crédit clients dans l'entreprise
- Les enjeux financiers
- Les enjeux commerciaux
Expliquer les impacts des enjeux en terme de cash et de rentabilité
- L’impact financier de la sinistralité
- L’impact du délai de paiement supporté
Expliquer le rôle et les fonctions du credit management dans l'entreprise
Définir le rôle du credit manager
- Les missions, le positionnement de la fonction
- Les interlocuteurs internes et externes, la relation privilégiée avec l'équipe commerciale
- Les 3 principaux processus
- Les principales étapes du cycle
Identifier les notions nécessaires à la mise en place du credit management
- Les notions d'encours, de risque et de plafond de crédit : différence entre solde, encours et risque, notion de risque global et risque clients
- Les principales causes de défaillance d’entreprises : les causes financières et les causes non-financières, les clignotants à surveiller
Mettre en place une politique de credit management
Concevoir les tableaux de bord du service crédit et leurs indicateurs
- L'indicateur du délai de paiement (DSO)
- Le taux de sinistralité
- Le tableau de suivi du recouvrement
Mettre en œuvre les leviers d'actions au service du credit management
- Les actions sur le délai de règlement contractuel
- Les actions sur les retards de règlement : l’organisation du recouvrement
- L'apport de la Loi de Modernisation de l'Économie et ses contraintes
Mettre en œuvre sa propre politique de credit management
- Le choix des modes de paiement les plus adaptés pour sécuriser les transactions
- La rédaction ou la révision des conditions générales de vente avec le service commercial en alignant les clauses sur la politique financière sans nuire à l'activité
- La mise en place d'une politique de relance des clients et d'une procédure de recouvrement des impayés
- La détermination des critères de mise en contentieux et de gestion des dossiers
Les points forts
Approche très opérationnelle fondée sur des cas réels d'entreprise
Sessions disponibles en INTER
Choix du lieu de session
À qui s’adresse cette formation ?
Credit managers récemment nommés - Comptables clients - Collaborateurs des services comptables, financiers ou commerciaux en charge ou désireux de s'orienter vers la gestion du poste clients et le credit management
Pré-requis
Avoir des notions comptables de base
Moyens pédagogiques
- Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences
- Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation
- Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones
- Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert
- Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements
Satisfaction et Evaluation
- L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
- Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :
- A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service
- A froid, 60 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail
- Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.
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