Les banques exposées aux énergies fossiles : quels sont les risques ?

Un rapport publié par l’ONG Finance Watch le 3 octobre 2022 met en lumière l’importante exposition des 60 plus grandes banques mondiales aux actifs fossiles, évaluée à 1 350 milliards de dollars. S’agissant des banques françaises, le chiffre atteint 142 milliards de dollars : une situation risquée, selon l’ONG. Explications.

Une nouvelle crise financière en ligne de mire ?

Selon l’étude de l’ONG, les principales banques mondiales ont investi 1 350 milliards de dollars dans les énergies fossiles. Mais, face aux enjeux climatiques et écologiques, ces actifs fossiles devront vraisemblablement être abandonnés avant leur terme et perdront une grande partie de leur valeur.

Pour Finance Watch, les pertes qui en découleraient pourraient alors provoquer une nouvelle crise financière. En effet, les risques associés aux actifs fossiles sont pour le moment sous-évalués, les banques n’étant pas obligées de disposer de fonds suffisants pour couvrir la perte de valeur de ces actifs. En cas d’effondrement du système bancaire, le coût des opérations de sauvetage reposerait alors sur les contribuables.

Renforcement des fonds propres : une solution pour diminuer les risques

L’ONG propose que les instances de règlementation internationales augmentent leurs exigences en matière de fonds propres afin de prendre en compte les risques liés aux énergies fossiles. Les banques seraient ainsi davantage armées pour absorber ces pertes, ce qui éviterait notamment une trop forte répercussion sur les contribuables. Concrètement, l’ONG préconise que les 60 principales banques mondiales détiennent entre 157 et 210,2 milliards de dollars de fonds propres supplémentaires, soit une augmentation moyenne de 2,44 % à 3,27 % des fonds propres existants (l’équivalent de trois à cinq mois de bénéfices).