Adoptez une compétence clé en un temps record et 100% à distance ! Assurer une vigilance constante permettant de déclarer des soupçons pertinents à Tracfin impose de bien connaître chaque client et de correctement apprécier ses opérations. La connaissance client (KYC – Know Your Customer) est cependant complexe à mettre en œuvre et représente jusqu'à 50% des griefs lors des contrôles des autorités. Ce module va vous permetre de répondre à toutes vos interrogations en appliquant les meilleures pratiques de la profession.
Objectifs pédagogiques
- Assurer la place du KYC dans le dispositif LCB-FT
- Identifier et surmonter les difficultés classiques du KYC Personnes Morales
Programme de la formation
Assurer la place du KYC dans le dispositif LCF-FT
Etablir le KYC comme grief principal lors des contrôles des autorités
- Encadrer étroitement le KYC au sein de la réglementation LCB-FT
- Organiser pratiquement et réglementairement le KYC
De l'identification à la connaissance
- Etude de cas : sanction Bred
- Prendre en compte la localisation du client et son activité (PTHR)
- Lister les secteurs considérés à risque (ANR du COLB et Tracfin)
- Etudier les exigences et les modalités de mise à jour de la connaissance client
- Maintenir le contrôle permanent des listes de sanctions
- Garantir la surveillance des opérations
Identifier et surmonter les difficultés classiques du KYC PPM
Préciser l'identification dans le cas des personnes morales
- Préciser la notion de bénéficiaire effectif
- Détailler le dispositif déclaratif et l'information publiée sur les bénéficiaires effectifs
- Gérer le cas des personnes morales de droit étranger
- Expliquer la situation (contrastée) en Europe
- Lister les difficultés actuelles pour les groupes internationaux
- Etablir les recommandations et les bonnes pratiques disponibles
Expliquer les nouveautés de la Sixième Directive LCB-FT (AMLD6)
- Gérer les difficultés liées aux personnes morales
- Justifier l'analyse des sociétés en création
- Vérifier les représentants de la personne morale
- Expliquer les cas de diligences simplifiées
- Préciser le contrôle des Kbis (Trustsphère,....)
Les points forts
Formations très opérationnelle avec de nombreux cas réels.
Format condensé pour maximiser l'acquisition de compétences opérationnelles
Flexibilité grâce à un format entièrement à distance et court
Alternance d'éléments techniques et exercices pratiques
Peut être associé à d'autres classes virtuelles pour approfondir progressivement vos compétences
Sessions disponibles en INTER
Choix du lieu de session
À qui s’adresse cette formation ?
Collaborateurs des services clients - Support commercial - Administration des ventes - Chargés de clientèle, conseillers commerciaux réseaux- Equipes AML / LCBFT / LAB des entreprises assujetties à la LCB-FT : PSI établissements de crédit , banques, acteurs de marchés et intermédiaires financiers – CIF – CGP - IAS – IOBSP- Sociétés de gestion - Assureurs - Acteurs de l’immobilier - Professions du droit et du chiffre – Managers et collaborateurs des fonctions conformité - Audit et contrôle interne - Plus généralement, les salariés en contact avec la clientèle
Pré-requis
Aucun prérequis nécessaire
Moyens pédagogiques
- Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences
- Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation
- Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones
- Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements
Satisfaction et Evaluation
- L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
- Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :
- A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service
- A froid, 40 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail
- Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.