En plus du respect de l'obligation réglementaire précisée notamment dans l'arrêté du 3 novembre 2014 publié par l'ACPR, la maîtrise des risques opérationnels permet aux banques de limiter les contraintes de fonds propres immobilisés par le passage à la méthode avancée. Quel dispositif mettre en œuvre pour que les autorités de tutelle acceptent le passage de la méthode standard à la méthode avancée ? Quelles sont les difficultés classiques, les erreurs à éviter et les bonnes pratiques ? Cette session vous présente les différents briques à utiliser pour bâtir un dispositif de contrôle efficace et se prémunir face aux risques opérationnels, notamment leurs impacts en termes financiers mais également d'image, de conformité, de qualité comptable...
Objectifs pédagogiques
- Acculturer la banque aux risques opérationnels
- Lister les textes de référence, les attentes des autorités de tutelle, les différentes familles de risque opérationnel et les composantes d'un dispositif de maîtrise de ces risques
- Mettre en place les briques d'un dispositif de contrôle sur des cas inspirés de situations réelles
Programme de la formation
Acculturer la banque aux risques opérationnels
Dresser l'inventaire des risques : approche par les obligations réglementaires, approche par les familles de risques, approche par les processus
- Évaluer les risques bruts : grilles de cotation, indicateurs d'activité et de risque
- Évaluer les risques nets : des risques bruts aux risques nets, évaluation, grilles de cotation
- Améliorer le dispositif de management des risques : stratégies, cartographie, procédures, plans et indicateurs de contrôle,
- Promouvoir la culture du contrôle interne
- Instaurer l'accompagnement du changement
- Lister les 5 piliers de la conduite du changement
Lister les textes de référence, les attentes des autorités de tutelle, les différentes familles de risque opérationnel et les composantes d'un dispositif de maîtrise de ces risques
Comprendre la complémentarité des instances de tutelle françaises et européennes
- Décrypter les textes règlementaires français et européens
- Définir les notions de méthode standard et de méthode avancée
- Intégrer le vocabulaire risque : risque, risque accepté, événement de risque, seuil de tolérance ; risque brut, risque opérationnel, risque majeur, dispositif de maîtrise des risques, risque net, cartographie des risques, management des risques
- Evaluer les impacts des risques opérationnels : risques financiers, risque d'image, risques de continuité d'activité, risques juridiques, risques commerciaux, risques comptables...
- Intégrer l'environnement du contrôle, c'est à dire l'appétence aux risques de l'établissement
Mettre en place les briques d'un dispositif de contrôle dans une banque
Définir les principes organisationnels : séparation des fonctions incompatibles, « murailles de Chine », délégations, habilitations, autorisations, règles d'escalade
- Mettre en place les comités, fonctions spécialisées, lignes de défense
- Lister les principes déontologiques et politiques : appétence au risque, règles déontologiques
- Etablir le corpus documentaire : politiques, procédures et modes opératoires
- Etablir la cartographie des risques métiers et risques opérationnels
- Assurer le contrôle du déroulement des activités : plans de contrôle permanents et périodiques, déclaration des incidents avérés et les réclamations clientèle
Sessions disponibles en INTER
Choix du lieu de session
À qui s’adresse cette formation ?
Managers et collaborateurs back-office et middle office (Banques, Assurances, Sociétés de gestion/Asset Managers, Banques privées, Family office, Intermédiaires) - Inspection Générale - Contrôle interne - Département Risk Management – Audit interne – Reporting - Fonction IT - Consultants SSII Banque-Assurance en inter contrat - Dépositaires
Pré-requis
Avoir une première expérience pratique du sujet
Moyens pédagogiques
- Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences
- Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation
- Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones
- Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert
- Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements
Satisfaction et Evaluation
- L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
- Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :
- A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service
- A froid, 60 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail
- Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.